ЄС продовжує боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму через криптовалюти
Використання криптовалют у незаконному обігу наркотиків, відмиванні грошей та фінансуванні тероризму завдають серйозної шкоди їхній репутації. З метою більш жорсткого регулювання сектора в ЄС узгодили нові правила, які забезпечують прозорість передачі цифрових активів.
Регулювання криптовалют – актуальна тема для обговорення у всіх країнах. Для припинення використання цифрових активів у злочинній діяльності представники Європейського парламенту та країн ЄС дійшли компромісу щодо правил криптовалютних переказів. У ході переговорів учасники погодили поширення норм, що стосуються зазначеної у процесі грошових переказів інформації, на перекази цифрових активів.
Джерело: www.europarl.europa.eu
Сьогодні ми наводимо порядок на Дикому Заході криптоактивів і встановлюємо чіткі правила для узгодженого ринку.Штефан Бергер, депутат Європейського парламенту.
Серед цілей, що стояли перед переговорною групою – боротьба із шахрайством, прозорість обміну криптоактивами, зниження впливу на екологію. При цьому важливою умовою була відповідність суворим міжнародним стандартам, включаючи рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).
Які нововведення чекають на криптосферу в ЄС?
Увечері 30 червня Парламент і Рада уклали попередню угоду про нові правила щодо цифрових активів – Markets in Crypto-assets (MiCA). Відповідно до рішення сторін переговорів, дія MiCA поширюватиметься на цифрові активи, які не регулюються законодавством про фінансові послуги.
Так, угода торкнеться BTC та ETH, але не вплине на ринок NFT. Водночас, чиновники не виключають, що в майбутньому вони можуть бути визнані фінансовими інструментами, які потрапляють під дію MiCA.
MiCA забезпечить гармонізований ринок і правову визначеність для емітентів криптоактивів, гарантує рівні умови для постачальників послуг та забезпечить високі стандарти захисту прав споживачів.
Прозорість переказів
Нова угода вимагає ввести однакові зобов’язання для постачальників платіжних послуг та постачальників послуг, пов’язаних з криптоактивами, щодо збору та надання доступу до даних про відправників та одержувачів. Це дозволить повноцінно відстежувати криптовалютні перекази та оперативно реагувати на підозрілі транзакції.
На думку учасників переговорів, таке рішення відіграє серйозну роль у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Вони наголошують, що угода належним чином захищатиме споживачів та інвесторів, а також фінансову цілісність внутрішнього ринку.
Завдяки ретельному відстеженню транзакцій планується звести до мінімуму спроби підсанкційних фізичних та юридичних осіб обійти обмеження. Окрім цього постачальники послуг віртуальних активів мають реалізувати комплексні заходи для зниження ризиків ухилення від обмежувальних заходів ЄС.
Створення публічного реєстру CASP
В рамках боротьби з відмиванням грошей та зміною клімату європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) має створити публічний реєстр великих постачальників криптоактивів (CASP).
У ньому буде міститься ключова інформація про CASP, у тому числі відомості про споживання енергії, власний вплив на екологію та клімат. Додатково постачальники зобов’язуються передавати цю інформацію до національних органів своєї країни, які взаємодіють із ESMA.
Представлена угода має попередній характер. Надалі його мають схвалити члени Комітету з економічних та валютних питань. Очікується, що дія MiCA розпочнеться з 2024 року.
