Справа KuCoin — початок великих чисток?
Біржа KuCoin, що обслуговує 30 млн користувачів, опинилася в центрі уваги через звинувачення, висунуті владою США. Компанія та двоє її засновників, Чун Ґан і Ке Тан, звинувачуються у змові з метою ведення неліцензійного бізнесу з переказу грошей і порушенні закону про банківську таємницю.
Гонконзька біржа з реєстрацією на Сейшелах давно перебувала в зоні пильної уваги Міністерства юстиції США. Ще у березні 2023 року генеральна прокурорка Летиція Джеймс звинуватила керівництво KuCoin у тому, що торгова платформа не пройшла офіційної державної реєстрації. Судові розгляди тоді затягнулися майже на 10 місяців. Того часу KuCoin навіть розглядала можливість припинення діяльності та продажу біржі. Зрештою, фаундери пішли на поступки: вони погодилися виплатити $5,3 млн штрафних санкцій, а також повернути американським інвесторам криптоактиви на суму $16,7 млн і закрити доступ на платформу клієнтам зі штату Нью-Йорк.
Але, як ми зараз бачимо, справу KuCoin не було закрито. 26 березня на сайті Міністерства юстиції з'явився офіційний документ, у якому йдеться про те, що засновників біржі притягнуто до кримінальної відповідальності за порушення закону про банківську таємницю і злочини, пов'язані з переказом грошей без ліцензії.
І якщо з останнім пунктом усе зрозуміло (біржа насправді не має дозволу регуляторів на обслуговування американських клієнтів), то решта викликає запитання:
Проте, якщо ці звинувачення доведуть, Чун Ґан і Ке Тан можуть бути засуджені до п'яти років ув'язнення за кожним із пунктів, що загалом дає 20 років позбавлення волі. Лайт-варіант — на біржу можуть бути знову накладені значні штрафи й обмеження.
Додамо, що Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами теж подала 26 березня паралельний цивільний позов проти KuCoin. CFTC домагається заборони на «безпідставне збагачення» для топменеджменту біржі та виплати штрафу за порушення зобов'язань за клієнтськими договорами.
Але, як ми зараз бачимо, справу KuCoin не було закрито. 26 березня на сайті Міністерства юстиції з'явився офіційний документ, у якому йдеться про те, що засновників біржі притягнуто до кримінальної відповідальності за порушення закону про банківську таємницю і злочини, пов'язані з переказом грошей без ліцензії.
У чому звинувачують KuCoin
Американська Феміда вирішила, що виплаченого штрафу й виплаченої інвесторам компенсації недостатньо для того, щоб біржа продовжувала працювати на території США. Інакше як пояснити те, що в обвинуваченні присутні факти порушень, які відбувалися ще до грудня 2023 року, коли біржа оплатила всі вимоги за позовами?
Пункти звинувачень:
- KuCoin не змогла реалізувати програми з боротьби з відмиванням грошей (AML) і «знай свого клієнта» (KYC). Водночас зауважується, що платформа не вимагала від клієнтів верифікації до липня 2023 року.
- KuCoin приховувала наявність значної клієнтської бази у США. Точніше — брехала про те, що американські громадяни не торгують на платформі.
- Через біржу пройшло понад $9 млрд підозрілих і злочинних коштів. KuCoin використовували для відмивання грошей, отриманих від операцій у даркнеті, шкідливого ПЗ, програм-вимагачів і шахрайства.
- Компанія так і не отримала реєстрації у CFTC (Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами) і FinCEN (Агентстві з боротьби з фінансовими злочинами).
І якщо з останнім пунктом усе зрозуміло (біржа насправді не має дозволу регуляторів на обслуговування американських клієнтів), то решта викликає запитання:
- Чи можна відкрити кримінальну справу через порушення, яке вже виправлено?
- Чи повинна біржа перевіряти громадянство своїх клієнтів, якщо вони мають кілька паспортів? Нагадаємо, що у США дозволяється мати подвійне громадянство з можливістю збереження першого.
- Хто і в який спосіб визначив розмір відмитих через KuCoin злочинних грошей? В обвинуваченні зазначено, що з моменту свого заснування 2017 року на біржу було заведено $5 млрд, що мають сумнівне походження, та виведено $4 млрд. Але не пояснюється, на підставі яких даних було зроблено висновок про відмивання злочинних коштів, якщо правоохоронці не змогли ідентифікувати відправників та одержувачів грошей.
Наразі Міністерство юстиції США вимагає, щоб засновники платформи були екстрадовані у Штати для проведення розглядів: за непідтвердженими даними, вони перебувають у Гонконзі.
Які наслідки для крипторинку матиме суд над KuCoin
Звинувачення KuCoin — це більш ніж виразний сигнал іншим криптобіржам, які працюють на американському ринку. Якщо серед платформ залишилися ті, яких не переконав судовий розгляд із Binance, то це вже останнє китайське попередження: або ви співпрацюєте з владою США, або ви не працюєте у США.
Зрозуміло, що американські регулятори хочуть домогтися, щоб усі криптобіржі були настільки ж прозорими для їхнього контролю, як TradFi. Крах FTX і «банкопад», що стався після нього, виявилися досить болісними для фінансової системи країни.
Міністерство юстиції США докладе максимум зусиль, аби компанії, які не готові підкорятися букві закону, були заборонені, а їх засновники — покарані.
Додамо, що Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами теж подала 26 березня паралельний цивільний позов проти KuCoin. CFTC домагається заборони на «безпідставне збагачення» для топменеджменту біржі та виплати штрафу за порушення зобов'язань за клієнтськими договорами.
Занадто довго деякі офшорні криптобіржі дотримувалися вже знайомої схеми, пропонуючи похідні продукти та неправдиво заявляючи, що люди у Сполучених Штатах не можуть використовувати їхні платформи, тоді як насправді будь-хто у США, володіючи технологією, яка широко використовується, може торгувати без надання базової інформації, що ідентифікує клієнта,— заявив директор із забезпечення дотримання вимог CFTC Ян Маꥳнлі.
Криптокористувачі США вже роблять ставки на те, які глобальні біржі стануть об'єктами наступних судових позовів і чи зможуть вони врегулювати справу з владою, як це зробив Річард Тенг.
