Найбільші фінансові піраміди в історії криптовалют

Суть схеми полягає в імітації реальної діяльності з метою заволодіння коштами наївних користувачів в обмін на обіцянки високого прибутку від інвестицій у стислі терміни. При цьому прибуток раннім інвесторам виплачується з вкладень нових учасників, а більша частина незаконно отриманих грошей іде до кишені організаторів. 

Фінансові піраміди досить часто зустрічаються у криптовалютній сфері. Це пов'язано з тим, що багато користувачів, які бажають заробити на криптовалютах, не розуміють, як працює криптографія та блокчейн. Тому їх легко ввести в оману та заплутати. Розглянемо найяскравіші приклади криптовалютних схем Понці.

Схема Понці, якій вдалося проіснувати з 2014 до 2017 року. Публічні засновники фінансової піраміди — Ружа Ігнатова (Cryptoqueen) та Карл Грінвуд. За офіційними даними, за допомогою своєї псевдокомпанії вони виманили в інвесторів понад 5 млрд доларів, але журналісти ВВС вважають, що сума може сягати 15 млрд доларів. 

Onecoin позиціонувався як вбивця біткоїна, блокчейн нового покоління, що змінює парадигму криптосфери. Однак насправді жодного блокчейну не було. Купуючи монети Onecoin, люди вкладали гроші у примару. Активи не були підкріплені належною технологією, не мали утилітарності та концепції. Шахраї вміло маніпулювали ціною Onecoin, змушуючи людей скуповувати монети. 

Карла Грінвуда заарештували у 2018 році, проте свою провину він визнав лише у 2022 році. Ружа Ігнатова досі перебуває у розшуку. Є думка, що її покривають Служба безпеки Болгарії та арабські Шейхи.

Схема BitСonnect з'явилася у 2016 році. Її засновник — Сатіш Кумбхані, а головний рекламний агент — Гленн Аркаро. Останній також був директором компанії Future Money LTD, через яку просувалися послуги BitСonnect. Фінансова піраміда прикинулася кредитною платформою, що пропонує винагороди в обмін на ліквідність. Для цього користувачі блокували свої BTC, за що отримували токен BCC та щомісячний дохід у 40%. 

У 2017 році компанією зацікавився британський уряд, зажадавши доказів законності операцій, але BitСonnect не виконала прохання. У 2018 році в гру вступив американський уряд, назвавши проєкт схемою Понці, та заборонив діяльність компанії на території США. Того ж року компанія закрилася, а вартість токена BCC впала з 20-ї позиції в рейтингу капіталізації криптовалют і зменшилась на 90%. 

У 2021 році SEC та Міністерство юстиції порушили кримінальні справи проти Bitconnect, заявивши, що аферисти обдурили користувачів на 2,4 млрд доларів. Проте вдалося засудити лише Аркаро, який погодився зі звинуваченнями у шахрайстві та зобов'язався повернути жертвам 24 млн доларів. Також йому довічно заборонили проводити ICO та працювати у маркетингу. Місце перебування Кумбхані досі не відоме.

Фінансова піраміда, створена у 2018 році Ченом Бо. В цьому випадку прикриттям недійсної компанії виступав криптогаманець. Шахраї використовували власний токен, який торгувався під тикером PLUS на біржах Huobi та Bithumb. Купуючи цей актив, інвестори отримували щомісячний дохід у розмірі 10-30%. Піраміда активно рекламувалася у китайському месенджері WeChat серед малоосвічених обивателів з Китаю, Південної Кореї та Японії. 

У 2019 році шістьох учасників схеми заарештували в Камбоджі та депортували до Китаю, щоб висунути звинувачення у шахрайстві. В цей час інші представники PlusToken активно виводили кошти з піраміди на різні гаманці та біржові адреси. 

Але у 2020 році Китайському уряду вдалося затримати 27 головних спільників та 82 співробітники компанії. Їх засудили до тюремних ув'язнень терміном від 2 до 11 років. Кошти на суму 4 мільярди доларів конфіскували та передали державній скарбниці.