Mt.Gox була однією з перших і найбільших криптовалютних бірж. У лютому 2014 року компанія повідомила, що близько 850 000 BTC, вартість яких на той момент становила приблизно $400 мільйонів, були втрачені. Mt.Gox збанкрутувала і припинила роботу. Згодом генеральний директор Марк Карпелес повідомить, що 200 000 монет знайшлися на старому гаманці.
Наприкінці травня 2024 року з рахунків біржі на окрему адресу перерахували понад 140 000 біткоїнів. Можливо, ця транзакція є частиною плану погашення заборгованості перед кредиторами.
З часу банкрутства Mt. Gox минуло вже понад десять років, але новини, пов'язані з тією подією, все ще позначаються на динаміці ринку. Якщо компенсації дійсно реалізують, в обіг повернеться значна кількість BTC, а це може позначитися на курсі монети, особливо якщо кредитори захочуть продати власні активи. Давайте розбиратися, що спричинило крах однієї з перших бірж криптогалузі.
Протягом свого існування Mt. Gox неодноразово зіштовхувалася зі збоями і зламами. У червні 2011 року біржа зазнала своєї першої масштабної хакерської атаки. Зловмисникам вдалося отримати несанкціонований доступ до сервера, і хакери змінили ціну обміну BTC з $17 до 1 цента. Згодом вони придбали близько 2 000 біткоїнів за цією штучною ціною. На сервері також зберігалася інформація про клієнтів, їхні рахунки та хешовані паролі. Хакери злили інформацію про тисячі користувачів на онлайн-форумах, і після цього генеральний директор біржі Марк Карпелес оприлюднив інформацію про злам. Його рекомендації були простими: якщо люди використовували однаковий пароль для рахунку на біржі і для інших своїх облікових записів, його слід було змінити. Хакерська атака призвела до тижневого простою Mt. Gox, але потім біржа відновила роботу, посиливши систему безпеки. Користувачам вдалося відновити доступ до власних облікових записів, і вони поміняли ключі доступу. Деякий час здавалося, що все повернулося на свої місця, хоча платформа, як і раніше, час від часу страждала від перебоїв і затримок.
Затримки з виведенням коштів набували все більш серйозного характеру. Клієнтам доводилося чекати виконання ордера від кількох днів до кількох місяців. У лютому 2014 року Mt. Gox призупинила виведення коштів, сповістивши, що усуває технічні негаразди. А пізніше того ж місяця сайт і зовсім перестав функціонувати. Mt. Gox шокувала клієнтів, коли повідомила, що 750 000 BTC з користувацьких коштів і 100 000 монет з активів компанії було втрачено. Боргові зобов'язання склали близько $64 млн, і біржа не змогла залишитися працездатною. У підсумку довелося подавати заяву про банкрутство.
Перебіг перевірок продемонстрував, що системи Mt. Gox містили вразливість, яка давала змогу хакерам здійснювати так звані атаки пластичності транзакцій. Фактично вони передбачали зміни у протоколі, які створювали ілюзію відсутності переказу BTC на певний гаманець, хоча активи насправді потрапляли на зазначену адресу. Таким чином хакери подавали запит на повторні транзакції з виведенням коштів, а система відправляла на їхні адреси додаткові активи, оскільки вихідні транзакції протокол сприймав як невдалі.
У березні 2014 року збанкрутіла біржа оголосила, що на старому гаманці вдалося виявити 200 000 біткоїнів. Марк Карпелес у зверненні повідомив, що гаманець вважали порожнім. Після цього монети осіли на холодних гаманцях. Загальна кількість втрачених активів скоротилися — втрати від атак на Mt. Gox впали до 650 000 BTC.
Пізніше CoinLab підвищила суму претензії, заявивши, що порушення партнерських угод завдало збитків на $16 млрд. Унаслідок гучного краху Mt. Gox тисячі вкладників змушені чекати на виплати потенційних компенсацій, у той самий час як компанія взялася за організацію масштабних розслідувань, паралельно вдаючись до процедур реорганізації боргу. Банкрутство Mt. Gox серйозно позначилося на криптовалютному ринку: курс біткоїна обвалився, а в головах користувачів було посіяно нові зернята сумніву щодо надійності цифрових валют.
З часу банкрутства Mt. Gox минуло вже понад десять років, але новини, пов'язані з тією подією, все ще позначаються на динаміці ринку. Якщо компенсації дійсно реалізують, в обіг повернеться значна кількість BTC, а це може позначитися на курсі монети, особливо якщо кредитори захочуть продати власні активи. Давайте розбиратися, що спричинило крах однієї з перших бірж криптогалузі.
Mt. Gox: історія падіння
Компанію Mt. Gox заснували 2010 року, коли про біткоїн ще мало хто знав. До 2013 року це була одна з найпопулярніших бірж: вона обробляла близько 70% транзакцій з BTC. Штаб-квартира Mt. Gox знаходилася в японській столиці Токіо. Спочатку вебсайт Mt. Gox слугував майданчиком для торгівлі колекційними картами. Його назва — це абревіатура від Magic: The Gathering Online Exchange. Власником проєкту був програміст Джед Маккалеб, який пізніше взяв участь у створенні компаній Ripple і Stellar. У 2010 році Маккалеб трансформував платформу в біткоїн-біржу, а в березні 2011 року передав права власності Марку Карпелесу.
Протягом свого існування Mt. Gox неодноразово зіштовхувалася зі збоями і зламами. У червні 2011 року біржа зазнала своєї першої масштабної хакерської атаки. Зловмисникам вдалося отримати несанкціонований доступ до сервера, і хакери змінили ціну обміну BTC з $17 до 1 цента. Згодом вони придбали близько 2 000 біткоїнів за цією штучною ціною. На сервері також зберігалася інформація про клієнтів, їхні рахунки та хешовані паролі. Хакери злили інформацію про тисячі користувачів на онлайн-форумах, і після цього генеральний директор біржі Марк Карпелес оприлюднив інформацію про злам. Його рекомендації були простими: якщо люди використовували однаковий пароль для рахунку на біржі і для інших своїх облікових записів, його слід було змінити. Хакерська атака призвела до тижневого простою Mt. Gox, але потім біржа відновила роботу, посиливши систему безпеки. Користувачам вдалося відновити доступ до власних облікових записів, і вони поміняли ключі доступу. Деякий час здавалося, що все повернулося на свої місця, хоча платформа, як і раніше, час від часу страждала від перебоїв і затримок.
У 2013 році американська біткоїн-біржа Coinlab подала позов про порушення угоди до Mt. Gox. Сума претензій склала $75 млн. За умовами договору, Mt. Gox мусила спрямовувати операції північноамериканського сектора на обробку до Coinlab, але не виконувала цей обов'язок. У червні 2013 року Mt. Gox оголосила про призупинення виведення коштів у доларах США на два тижні, посилаючись на високі обсяги транзакцій. Користувачі почали втрачати довіру до біржі, а вона втратила лідерські позиції серед торгових майданчиків з орієнтацією на біткоїн. Обсяги торгів Mt. Gox скорочувалися, а регулятори все більш пильно стежили за нею. Уряд США висунув компанії звинувачення, оскільки Mt. Gox діяла як незареєстрований постачальник фінансових послуг. 29 червня Mt. Gox вдалося отримати ліцензію від Агентства з питань боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), але проблеми платформи тільки посилилися.
Затримки з виведенням коштів набували все більш серйозного характеру. Клієнтам доводилося чекати виконання ордера від кількох днів до кількох місяців. У лютому 2014 року Mt. Gox призупинила виведення коштів, сповістивши, що усуває технічні негаразди. А пізніше того ж місяця сайт і зовсім перестав функціонувати. Mt. Gox шокувала клієнтів, коли повідомила, що 750 000 BTC з користувацьких коштів і 100 000 монет з активів компанії було втрачено. Боргові зобов'язання склали близько $64 млн, і біржа не змогла залишитися працездатною. У підсумку довелося подавати заяву про банкрутство.
За даними Wall Street Journal, на пресконференції генеральний директор Mt. Gox Марк Карпелес повідомив:
У нашій системі існували вразливості, і ми втратили BTC-активи. Через нас у багатьох людей виникли проблеми і негаразди, і мені щиро шкода, що так трапилося.
Пізніше в мережу злили документи, в яких йшлося про те, що біткоїн-запаси Mt. Gox поступово викачали хакери, а біржа зазнавала систематичних атак із 2011 року. Представники компанії теж підтвердили цю інформацію.
Перебіг перевірок продемонстрував, що системи Mt. Gox містили вразливість, яка давала змогу хакерам здійснювати так звані атаки пластичності транзакцій. Фактично вони передбачали зміни у протоколі, які створювали ілюзію відсутності переказу BTC на певний гаманець, хоча активи насправді потрапляли на зазначену адресу. Таким чином хакери подавали запит на повторні транзакції з виведенням коштів, а система відправляла на їхні адреси додаткові активи, оскільки вихідні транзакції протокол сприймав як невдалі.
У березні 2014 року збанкрутіла біржа оголосила, що на старому гаманці вдалося виявити 200 000 біткоїнів. Марк Карпелес у зверненні повідомив, що гаманець вважали порожнім. Після цього монети осіли на холодних гаманцях. Загальна кількість втрачених активів скоротилися — втрати від атак на Mt. Gox впали до 650 000 BTC.
Пізніше CoinLab підвищила суму претензії, заявивши, що порушення партнерських угод завдало збитків на $16 млрд. Унаслідок гучного краху Mt. Gox тисячі вкладників змушені чекати на виплати потенційних компенсацій, у той самий час як компанія взялася за організацію масштабних розслідувань, паралельно вдаючись до процедур реорганізації боргу. Банкрутство Mt. Gox серйозно позначилося на криптовалютному ринку: курс біткоїна обвалився, а в головах користувачів було посіяно нові зернята сумніву щодо надійності цифрових валют.
Але хто винуватець всього дійства?
Одна з найпопулярніших теорій, що покликана пояснити колапс компанії полягає в безвідповідальності її керівника. Як подейкують, Марк Карпелес займався фальсифікацією інформації та неправомірно використовував кошти клієнтів. У 2015 році його заарештували поліцейські Японії. Карпелес дістав цілу низку звинувачень, але водночас наполягав, що не робив нічого протизаконного. Прокурори стверджували, що Карпелес виводив кошти клієнтів на свій особистий рахунок і вимагали засудити його до 10 років позбавлення волі. Однак Токійський окружний суд визнав Марка невинним у розкраданні коштів клієнтів, але водночас було підтверджено звинувачення у фальсифікації записів електронного реєстру та неправомірному завищенні обсягу активів компанії — Карпелес доплюсував до оцінки Mt. Gox $33,5 мільйона. Суд засудив виконавчого директора біржі-банкрута до двох років і шести місяців ув'язнення, але пізніше призначив йому випробувальний термін тривалістю в чотири роки. Отже, йому не доводилося б сідати за ґрати, якщо в зазначеному проміжку часу Марк знову не засвітився як правопорушник.
Тим часом у липні 2017 року американська влада затримала в Греції громадянина росії Олександра Винника, пред'явивши йому звинувачення у відмиванні BTC в еквіваленті $4 млрд, серед яких значилися і кошти, викрадені шляхом хакерських атак на Mt. Gox. Згідно із заявою Міністерства юстиції США, Винник є власником і одним з операторів криптовалютної біржі BTC-e. Цей майданчик заснували у 2011 році, і він входив до числа найбільших світових бірж цифрових активів. Імовірно, її інструментарій він і використовував для відмивання грошей. Представники Міністерства юстиції пояснили, що Винник неодноразово порушував закон і виступав спільником злочинців, які крали особисті дані, торгували наркотиками і займалися хакерством.
Історія з Mt. Gox стала дещо зрозумілішою 2023 року, коли Міністерство юстиції США висунуло звинувачення громадянам Росії Олексію Білюченку та Олександру Вернеру. У пресрелізі оприлюднили конкретний пункт: Білюченко і Вернер змовилися з метою відмивання близько 647 000 біткоїнів, які було викрадено внаслідок хакерських атак на Mt. Gox. Олексія Білюченка також назвали співучасником Олександра Винника в організації незаконної діяльності біржі BTC-e з 2011 по 2017 рік. Ось що повідомили чиновники:
Відповідно до повідомлень, усі виплати планують здійснити до 31 жовтня. За попередніми документами, на Mt. Gox також зберігалися токени Bitcoin Cash (BCH) і фіатні кошти. Тож компенсації кредитори отримають у біткоїнах, Bitcoin Cash та фіатних валютах. Наприкінці 2023 року деякі з постраждалих уже повідомляли, що перші виплати надійшли на їхні рахунки PayPal.
Куратор з питань реструктуризації стверджує, що Mt.Gox, як і раніше, зберігає BTC і Bitcoin Cash. Біржа не продавала жодних активів з метою отримання коштів для відшкодування збитків. Згідно з матеріалами від 24 червня, Mt.Gox розпочне виплату компенсацій на початку липня 2024 року.
Історія з Mt. Gox стала дещо зрозумілішою 2023 року, коли Міністерство юстиції США висунуло звинувачення громадянам Росії Олексію Білюченку та Олександру Вернеру. У пресрелізі оприлюднили конкретний пункт: Білюченко і Вернер змовилися з метою відмивання близько 647 000 біткоїнів, які було викрадено внаслідок хакерських атак на Mt. Gox. Олексія Білюченка також назвали співучасником Олександра Винника в організації незаконної діяльності біржі BTC-e з 2011 по 2017 рік. Ось що повідомили чиновники:
Білюченко, Вернер та їхні спільники, ймовірно, отримали несанкціонований доступ до сервера Mt.Gox і обманом перерахували біткоїни з гаманців біржі на власні адреси та адреси своїх спільників. З вересня 2011 року по травень 2014 року Білюченко, Вернер та їхні поплічники здійснили крадіжку щонайменше 647 000 біткоїнів з рахунків Mt.Gox, що становило переважну більшість активів клієнтів біржі. Білюченко, Вернер та їхні спільники звинувачуються у відмиванні більшої частини цих викрадених коштів. Цей злочин здійснювався через біткоїн-адреси Білюченка, Вернера та їхніх спільників на двох інших біткоїн-біржах у мережі інтернет.
Чи можуть клієнти Mt. Gox сподіватися на компенсації у 2024 році?
З моменту банкрутства Mt. Gox постраждалі очікують виплат уже понад 10 років. У 2019 році Токійський окружний суд затвердив план реструктуризації боргу, після чого кредиторам потрібно було подати заяви, щоб забезпечити собі компенсацію. Спочатку крайній термін подання заявок було призначено на жовтень 2023 року. Однак у вересні 2023 року Нобуакі Кобаясі, куратор Mt. Gox з питань реструктуризації, повідомив про перенесення дедлайнів на 31 жовтня 2024 року. У пояснювальних записах Кобаясі зазначив, що таке відтермінування дасть кредиторам більше часу для подачі претензій, а куратору — можливість уточнити необхідні відомості та поспілкуватися з громадськістю. При цьому він повідомив, що залежно від обставин терміни можуть змінитися.Відповідно до повідомлень, усі виплати планують здійснити до 31 жовтня. За попередніми документами, на Mt. Gox також зберігалися токени Bitcoin Cash (BCH) і фіатні кошти. Тож компенсації кредитори отримають у біткоїнах, Bitcoin Cash та фіатних валютах. Наприкінці 2023 року деякі з постраждалих уже повідомляли, що перші виплати надійшли на їхні рахунки PayPal.
Пост про компенсацію від користувача X (раніше Twitter). Джерело: x.com
У травні 2024 року з Trustee-гаманців Mt.Gox на нову адресу перерахували понад 140 000 BTC на суму близько $9 млрд. Блокчейн-аналітика платформи Arkham демонструє, що ця сума становить майже половину всіх активів Mt.Gox. Як ми вже повідомляли, ще 200 000 біткоїнів виявили на старому гаманці біржі. Крім того, коли Mt.Gox оголосила себе банкрутом, кошти користувачів виявилися заблоковані на рахунках біржі в рамках процедур реструктуризації боргу.
Куратор з питань реструктуризації стверджує, що Mt.Gox, як і раніше, зберігає BTC і Bitcoin Cash. Біржа не продавала жодних активів з метою отримання коштів для відшкодування збитків. Згідно з матеріалами від 24 червня, Mt.Gox розпочне виплату компенсацій на початку липня 2024 року.
Mt. Gox і біткоїн-компенсації: потенційний вплив на ландшафт ринку
На відшкодування збитків чекають багато осіб, і цей процес може досить бурхливо позначитися на стані ринку, оскільки в обіг надійде значна кількість BTC. Однак аналіз фахівців з NYDIG (New York Digital Investment Group) передбачає, що наслідки компенсацій від Mt. Gox можуть виявитися не надто критичними для курсу активу. На думку компанії, побоювання з приводу потенційної хвилі продажів здатні позначитися на ринку сильніше, ніж безпосередній дамп біткоїнів. У NYDIG дійшли цього висновку після проведення опитувань серед кредиторів Mt.Gox. Предметом інтересу виступила перспектива продажу монет. Прогнози у будь-якому разі можуть не збігатися з реальною картиною речей, але переважна більшість тримати BTC не відмовилася. Аналітики компанії стверджують, що виплата компенсацій призведе до відновлення циркуляції BTC на суму $1,5 млрд. NYDIG припускає, що з урахуванням щоденного обсягу торгів біткоїном активи в обсязі $1,5 млрд не матимуть надто широкого впливу на ринок.
Анаіт Аветісян
Автор
Web3-райтер і крипто-HODLер за сумісництвом. Стежить за ринковими трендами та цікавиться новітніми технологіями.
