Топ-6 криптоскамів. Шахрайство на криптовалютному ринку

За останні кілька років культура криптовалютних платіжних операцій значно розвинулася. Зовсім недавно McDonald's у швейцарському Лугано запровадили можливість оплати у криптовалюті. Найбільша європейська біржа WhiteBIT анонсувала своє партнерство з Netflix і планує впровадити можливість продовжувати свої підписки за криптовалюту. Минулого тижня автори відомого бота для Telegram Wallet Bot імплементували P2P-криптобіржу прямо в додатку. Користувачі отримали можливість обмінюватися криптовалютою, не виходячи з месенджера.

Але, давайте подивимося на це з погляду вразливостей, людської наївності, неуважності, і обговоримо найгучніші сками у світі криптовалют на останні роки.

Федеральна торгова комісія заявила, що тільки з початку 2021 року більш ніж 46,000 людей повідомили про втрати криптовалюти на загальну суму близько мільярда доларів - це, на хвилиночку, кожен четвертий долар із усіх грошей, вкрадених при використанні будь-якої з існуючих платіжних систем. І це лише офіційні дані, реальні ж втрати можуть бути в рази більшими.

Використання криптовалют має кілька привабливих для шахраїв особливостей, які можуть нам пояснити, чому заявлені збитки у 2021 році були майже у шістдесят разів більшими, ніж у 2018 році. У світі криптовалют не існує централізованих органів, які відстежували б підозрілі дії у всій мережі і могли б зупиняти шахрайство до того, як воно відбудеться. Перекази криптовалютних коштів не можуть бути скасовані: як тільки гроші було передано – їх уже не повернути. І більшість людей досі не знайомі з тим, як працює криптовалюта, тому випадки великих скамів все ще трапляються.

За 2022 рік обсяг вкраденої криптовалюти знизився на 65% порівняно з попереднім роком. Причиною цього може бути глобальна ведмежа тенденція.

 

"Нових, недосвідчених користувачів, які з більшою ймовірністю попадуться на вудку шахраїв, стало набагато менше зараз, коли ціни на активи тільки падають, на відміну від бичачого ринку, коли їх приваблює ажіотаж і обіцянки швидкої окупності", - вважає аналітична компанія Chainalysis.

Доходи від шахрайства часто пов'язані з великими проектами. Наприклад, BitConnect, які отримали понад 3,45 мільярда доларів від жертв у 2018 році, або Pincoin, які вкрали 660 мільйонів доларів. Найбільша афера 2022 року на даний момент - злам Axie Infinity, який приніс $615 мільйонів збитків, що становить трохи менше 20% від коштів, вкрадених BitConnect.

Отже, ось ТОП-6 криптоскамів за всю історію існування крипторинку.

Найбільшим скамом за всю історію виявилася всім відома модель ICO. Bitconnect оголосила себе криптовалютою з відкритим вихідним кодом, яка гарантує інвесторам 40-відсотковий прибуток. Пізніше було виявлено, що цей проект виявився звичайною схемою Понці.

В'єтнамські проекти, які спільно виманили у своїх інвесторів 660 мільйонів доларів, використовуючи переконливі розпродажі та грамотний маркетинг. Більшість цієї криптовалюти досі не знайдено.

У березні 2022 року хакери виявили експлойт у блокчейні Ronin, який є сайдчейном на основі Ethereum, на якому працює Axie Infinity. Експлойт був результатом тимчасової зміни у протоколі, ініційованому Sky Mavis у грудні цього року. Зміни призвели до зниження безпеки самого протоколу.

У результаті через кілька місяців хакери змогли скористатися ситуацією. Показово, що Sky Mavis дізналися про результат крадіжки лише після того, як користувачі безуспішно спробували вивести кошти з їхньої платформи - необхідної ліквідності на той час вже не було.

Wormhole написали в Твіттері про злам свого кросчейн-протоколу, заявивши, що платформа вивчає потенційний експлойт. У наступному твіті компанія оголосила, що хакери вкрали 120 000 токенів оберненого Ethereum (wETH) на суму 320 мільйонів доларів. Потім більшу частину токенів wETH обміняли на Ethereum в основній мережі.

Найбільша афера з майнінгу криптовалют. Як і у випадку з Bitconnect, це була схема Понці, яка успішно використала гарний маркетинг. Проект BCN повідомляв про володіння обладнанням для майнінгу біткоїнів немислимих потужностей, прибуток від якого зможе отримати будь-який користувач. На жаль, усі ці обіцянки не відповідали дійсності. 

Криптовалютна біржа, засновник якої інсценував свою смерть. Quadriga спочатку була провідною та однією з найнадійніших криптовалютних майданчиків Канади. Але потім з'ясувалося, що від початку за кермом були шахраї.

Засновник, який раніше вже мав справу з великими крадіжками, був єдиним, хто мав доступ до закритих ключів, які забезпечували доступ до криптовалюти на суму 250 мільйонів канадських доларів. Одного дня засновника несподівано не стало, як і ключа до засобів користувачів. Багато хто досі не вірить, що він помер, а деякі закликають до ексгумації його тіла, щоб отримати докази.

Залишайтеся пильними на ринку криптовалют. Спочатку будь-який проект може здаватися перспективним і надійним, але в результаті залишити тисячі користувачів без їх вкладень.