Що таке процедура KYC і навіщо вона потрібна
Кожен, хто мав справу із криптовалютною біржею, чув про процедуру KYC. За останні кілька років це стало невід'ємною частиною сучасних вимог щодо безпеки платформ. Але навіщо її проходити та яка від цього користь?
KYC дослівно розшифровується як Know Your Client ( «Знай Свого Клієнта»). Це процедура верифікації персональних даних клієнта, яка широко використовується у більшості фінансових установ, банків та криптовалютних бірж.
Різні фінансові організації вимагають різних пакетів документів під час проходження процедури верифікації. У деяких випадках у вас можуть запросити виписку з банку або будь-яке інше підтвердження фінансового статусу. Але більшості криптовалютних бірж достатньо документів, що підтверджують вашу особу: паспорт або водійське посвідчення. В основному процедура займає не більше 24 годин і відбувається безпосередньо під час реєстрації користувача на платформі.
Навіщо потрібна процедура KYC
Деякі користувачі криптовалютних бірж не готові ділитися своїми персональними даними, бажаючи зберегти анонімність. Але важливо розуміти, що це обов'язкова процедура для більшості провідних криптовалютних платформ, яка не лише є вимогою безпеки, а й відкриває доступ до розширеного спектру послуг.
Наприклад, одна з провідних криптовалютних бірж WhiteBit збільшує ліміт на зняття криптовалюти (до 100 BTC на день) і дозволяє виводити фіатні кошти всім користувачам, що пройшли процедуру KYC. А в разі втрати коду безпеки 2FA верифіковані користувачі зможуть відновити свій обліковий запис.
Як пройти KYC?
На всіх криптовалютних платформах процес верифікації відбувається за таким же принципом, як на прикладі WhiteBit:
1. Для початку потрібно зареєструватися, виконавши всі інструкції та прочитавши ліцензійну угоду.
2. Далі в налаштуваннях облікового запису виберіть розділ «Верифікація» та заповніть анкету.
3. Дотримуючись вимог та інструкцій, завантажте фотографію документів (фото не може бути обрізаним або відредагованим).
4. Зробіть селфі з вашим документом.
5. Чекайте на завершення верифікації. Протягом 24 годин (часто набагато швидше) вам на пошту прийде відповідь про завершення процедури та в розділі «Верифікація» буде змінено ваш статус. Якщо відповідь буде негативною, служба підтримки вкаже причину в листі.
Процедура KYC - певною мірою взаємовигідний процес між користувачем і біржею. Для клієнта - це надання додаткової безпеки (це позбавляє зловмисників анонімності) та доступ до розширених функцій. Для біржі – ще один інструмент проти відмивання грошей на платформі. Можна вважати, що наявність KYC на криптовалютній біржі – це один із головних доказів її надійності.
