#kyc

Артур Шабак визнав, що між липнем 2015 року та червнем 2019-го під його керівництвом P2P-біржа Paxful порушила вимоги законодавства США щодо політики ідентифікації клієнтів (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML).

Згідно з останнім звітом компанії Elliptic, обсяг відмитих коштів через DeFi-сервіси та неконтрольовані обмінники досяг $7 млрд і продовжує стрімко зростати.

Сервіс засновано на блокчейні Stellar та активовано мережею роздрібних агентів MoneyGram, що дасть змогу клієнтам біржі конвертувати цифрову валюту в готівку. Обміняти USDC на гривні, долари та євро можна у відповідних відділеннях MoneyGram по всій Україні. Наразі сервіс доступний лише для користувачів, які проживають в Україні та пройшли KYC-верифікацію з українськими документами. Жодних комісій на цю послугу до червня 2024 року! Для користувача увесь процес складається з декількох кроків, які докладно описані в повній інструкції з процесу обміну на сайті WhiteBIT.

Загадковий кейс зі зломом, коли через фотографію вкрали колекцію токенів на $4 млн, стає зрозумілим. Було багато справедливих питань про технічний бік такого хака. У ході розслідування Trust Wallet з'ясували, як це сталося. Напередодні злочинець передав жертві електронну версію NDA та запит на інформацію KYC. Підроблена угода про нерозголошення містила шкідливе ПО, яке зчитувало інформацію зі смартфона. Далі злочинець переконав жертву перевести кошти з мультипідписного гаманця на єдиний гаманець Trust, щоб підтвердити володіння NFT, та в процесі цього скопіював потрібну йому інформацію. Фото балансу було зроблено просто для відведення очей. На наш погляд, схема заслуговує на епізод в наступній серії Бондіани.

Mastercard запустила систему Crypto Credentials для P2P-транзакцій. Зараз функціонал доступний обмеженому колу користувачів на біржах Bit2Me, Lirium і Mercado Bitcoin.

Компанія MoneyGram анонсувала запуск некастодіального криптогаманця, що поєднує фіатні гроші та стейблкоїн USDC. Згідно із заявою платіжного сервісу, новий гаманець повністю відповідає всім стандартам KYC і дотримується санкційного режиму. «Ми перетворюємо MoneyGram на глобальну концепцію банкоматів із застосуванням блокчейну», — заявив Алекс Холмс, генеральний директор компанії.

Бразильський цифровий реал пройшов пілотний тест у публічному блокчейні. Проєкт проходив на базі місцевої біржі Mercado Bitcoin з використанням інфраструктури Stellar. У рамках експерименту було проведено процедуру KYC, перевірку захисту від шахрайства на основі децентралізованої ідентифікації особистості, ну і безпосередньо перекази коштів. Все пройшло добре, порушень законів країни виявлено не було (спасибі, що проводити тести поки не було заборонено), хоча очільник Mercado встиг покепкувати, що реальною мотивацією Центробанку було бажання подивитися, що відбувається тоді, коли вони втрачають прямий контроль над грошима.