Binance обвиняют в том, что она стала очагом преступности

Журналисты отмечают, что северокорейская хакерская группа, известная как Lazarus, укравшая деньги с небольшой словацкой биржи Eterbase в 2020 году, использовала Binance для их отмывания. Согласно переписке между национальной полицией Словакии и Binance, хакерам понадобилось всего несколько часов, чтобы открыть как минимум два десятка анонимных аккаунтов.

«Binance понятия не имела, кто переводил деньги через их биржу», - сообщил соучредитель Eterbase Роберт Окст. Виной тому анонимный характер счетов. Его компания не смогла возместить потерянные средства.

Grandfex, мошенническая компания, которая лишила европейских пенсионеров наличных денег, также использовала Binance для перевода средств, «любезно» сообщая своим клиентам, что «вы просто не получите свои деньги».

По оценкам Reuters, подтвержденным двумя независимыми отраслевыми экспертами, в период с 2017 по 2021 год Binance обработала транзакции на сумму не менее 2,35 миллиарда долларов, все из которых были получены в результате взломов, мошенничества с инвестициями и незаконной продажи наркотиков. Биржа, однако, называет их неточными, а также игнорирует запрос на предоставление собственных данных. Она также утверждает, что создает «наиболее совершенную команду киберкриминалистов на планете» и стремится к «дальнейшему совершенствованию нашей способности обнаруживать незаконную криптовалютную деятельность на нашей платформе».

Между тем, Chainanalysis, компания, которая отслеживает и анализирует данные в блокчейне, в своем отчете за 2020 год пришла к выводу, что в 2019 году Binance получила наибольшее количество незаконных средств на общую сумму 770 миллионов долларов. В ответ генеральный директор биржи Чанпэн Чжао, известный как CZ, обвинил Chainalysis в «плохом деловом этикете».

Lazarus и Grandfex – не единственные организации, использующие Binance для незаконных действий. Согласно расследованию, русский нарко-рынок Hydra, является одним из самых ключевых источников для покупателей и продавцов, использующих Binance для транзакций. Данные показывают, что в период с 2017 по 2022 год Hydra способствовала обмену криптовалютными платежами на сумму 780 миллионов долларов, что подтверждается другой аналитической компанией.

Отвечая на вопрос Reuters о том, какими Binance видит свои обязанности по отслеживанию грязных денег, проходящих через биржу, представитель компании ответил: «Важно отметить не то, откуда поступают средства, поскольку крипто-депозиты не могут быть заблокированы, а то, что мы делаем после зачисления средств». Он добавил, что биржа использует мониторинг транзакций и оценку рисков, чтобы «гарантировать, что любые незаконные средства будут отслежены, заморожены, возмещены и/или возвращены их законному владельцу», заявив, что процедура KYC теперь «весьма сложная» и что компания рассматривает подобные меры как «обязательные и приветствуемые».

Эти заявления несколько противоречат политике проверки KYC Binance. В обращении к сотрудникам в 2020 году CZ сообщил, что эти правила «к сожалению, являются требованием» к бизнесу компании. При этом один из членов команды сказал, что одному пользователю достаточно отправить три копии одного и того же чека от трапезы в индийском ресторане, чтобы открыть счет Binance.

Binance, однако, подчеркивает, что ужесточила свою политику KYC в 2021 году, и утверждает, что активно сотрудничает с правоохранительными органами, чтобы обезвредить преступные сети, использующие криптовалюты для продажи наркотиков, в том числе в России.

Хотя Binance и гордится тем, что ее сообщество в России гиперактивно, недавно выяснилось, что биржа наладила связи с российскими государственными органами. Компания также отказалась покинуть российский рынок после того, как Кремль решил вторгнуться в Украину, закрыв глаза на попытки Киева финансово изолировать Москву.