Binance звинувачують у тому, що вона стала осередком злочинності

Журналісти зазначають, що північнокорейська хакерська група, відома як Lazarus, яка вкрала гроші з невеликої словацької біржі Eterbase у 2020 році, використала Binance для їхнього відмивання. Згідно з листуванням між національною поліцією Словаччини та Binance, хакерам знадобилося лише кілька годин, щоб відкрити як мінімум два десятки анонімних акаунтів.

«Binance уявлення не мала, хто переказував гроші через їхню біржу», - повідомив співзасновник Eterbase Роберт Окст. Виною тому є анонімний характер рахунків. Його компанія не змогла відшкодувати втрачені кошти.

Grandfex, шахрайська компанія, яка позбавила європейських пенсіонерів готівки, також використала Binance для переказу коштів, «люб’язно» повідомляючи своїм клієнтам, що «ви просто не отримаєте свої гроші».

За оцінками Reuters, підтвердженими двома незалежними галузевими експертами, у період з 2017 по 2021 рік Binance опрацювала транзакції на суму не менше 2,35 мільярда доларів, всі з яких були отримані внаслідок зломів, шахрайства з інвестиціями та незаконного продажу наркотиків. Біржа, проте, називає їх неточними та навіть ігнорує запит на надання власних даних. Вона також стверджує, що створює «найдосконалішу команду кіберкриміналістів на планеті» і прагне до «подальшого вдосконалення нашої здатності виявляти незаконну криптовалютну діяльність на нашій платформі».

Тим часом, Chainanalysis, компанія, яка відстежує та аналізує дані в блокчейні, у своєму звіті за 2020 рік дійшла висновку, що у 2019 році Binance отримала найбільшу кількість незаконних коштів на загальну суму 770 мільйонів доларів. У відповідь генеральний директор біржі Чанпен Чжао, відомий як CZ, звинуватив Chainalysis у «поганому діловому етикеті».

Lazarus та Grandfex – не єдині організації, які використовують Binance для незаконних дій. Згідно з розслідуванням, російський нарко-ринок Hydra є одним з найголовніших джерел для покупців і продавців, які використовують Binance для транзакцій. Дані показують, що в період з 2017 по 2022 Hydra сприяла обміну криптовалютними платежами на суму 780 мільйонів доларів, що підтверджується іншою аналітичною компанією.

Відповідаючи на запитання Reuters про те, якими Binance бачить свої обов’язки щодо відстеження брудних грошей, що проходять через біржу, представник компанії відповів: «Важливо відзначити не те, звідки надходять кошти, оскільки крипто-депозити не можуть бути заблоковані, а те, що ми робимо після зарахування коштів». Він додав, що біржа використовує моніторинг транзакцій та оцінку ризиків, щоб «гарантувати, що будь-які незаконні кошти будуть відстежені, заморожені, відшкодовані та/або повернені їх законному власнику», заявивши, що процедура KYC тепер «дуже складна» і що компанія розглядає такі заходи як «обов’язкові та такі, що вітаються».

Ці заяви дещо суперечать політиці перевірки KYC Binance. У зверненні до співробітників у 2020 році CZ повідомив, що ці правила «на жаль, є вимогою» до бізнесу компанії. При цьому один із членів команди сказав, що одному користувачеві достатньо відправити три копії одного й того ж чека від трапези в індійському ресторані, щоб відкрити рахунок Binance.

Binance, однак, наголошує, що посилила свою політику KYC у 2021 році, і стверджує, що активно співпрацює з правоохоронними органами, щоб знешкодити злочинні мережі, які використовують криптовалюти для продажу наркотиків, у тому числі в Росії.

Хоча Binance і пишається тим, що її співтовариство в Росії гіперактивне, нещодавно з’ясувалося, що біржа налагодила зв’язки із російськими державними органами. Компанія також відмовилася залишити російський ринок після того, як Кремль вирішив вторгнутися в Україну, заплющивши очі на спроби Києва фінансово ізолювати Москву.