CFTC намерена контролировать анонимность на крипторынке
Выступая в Лондоне с докладом, председатель CFTC Кристи Голдсмит Ромеро призвала взять под контроль анонимность на криптовалютном рынке, усилить безопасность DeFi-приложений и защитить средства клиентов на централизованных биржах.
Анонимность — это проблема?
Ромеро считает, что анонимность привлекает преступников, участвующих в финансировании терроризма, кибермошенничестве и отмывании денег. Чтобы повысить прозрачность и раскрываемость этих преступлений, она предлагает ввести обязательную идентификацию клиентов, уточняя, что соответствующие законы уже рассматриваются в конгрессе.
В индустрии цифровых активов мошенничество стало практически визитной карточкой. Порой сложно в полной мере оценить последствия этого явления на жизни людей. Правительствам и особенно индустрии необходимо решить проблему, которая делает криптовалюты столь привлекательными для незаконного финансирования, а именно — привлекательность анонимности, — © Кристи Голдсмит Ромеро, председатель CFTC.
Главной проблемой считаются криптовалютные миксеры, нарушающие принцип прозрачности блокчейна и против которых американское правительство недавно ввело санкции. CFTC призывает криптокомпании обеспечить конфиденциальность пользователей, но при этом строго соблюдать KYC, AML (противодействие отмыванию денег), CFT (противодействие финансированию терроризма) и не взаимодействовать с перемешанными средствами.
И хотя в первую очередь это касается централизованных бирж, DeFi-платформы, по мнению Ромеро, тоже должны ограничивать доступ для полностью анонимных пользователей. Закрывая тему DeFi, председатель призвала разработчиков уделять больше времени безопасности смарт-контрактов, проходить постоянные аудиты и улучшать управление закрытыми ключами.
Централизованные биржи
Ромеро выразила сомнения, что криптовалютный рынок придерживается основ, заложенных Сатоши Накамото. И с ней нельзя не согласиться, ведь большую часть торгов действительно контролируют централизованные биржи, а новички не всегда понимают все нюансы, что может привести к значительным потерям с их стороны.
Поэтому CFTC, опираясь на соответствующие решения судов, предлагает создать правила для защиты клиентов от смешивания их средств с корпоративными активами, а также предоставить пользователям наивысший приоритет по возврату своих инвестиций в случае банкротства биржи. Этот вопрос должен рассмотреть конгресс, чтобы затем сформировать правила регулирования спотовых рынков криптовалют, запустить надзор над биржами и предоставить определенные полномочия регулирующим органам.
