Конец эры CEX: пользуемся криптой, минуя централизованные биржи

Аудиты собственных резервов — вынужденный шаг, на который пошли платформы, чтобы сохранить пользователей. Но доверие к централизованным биржам продолжает падать, из-за этого встаёт вопрос: а реально ли получать все возможности криптовалют, вообще не используя CEX (Centralized Exchange)?

Мы решили подготовить гайд, как можно заменить возможности централизованных бирж в собственной торговле. Для этого следует определить, какими именно функциями даёт пользоваться среднестатистическая CEX: 

● обмен криптовалюты на фиатные средства и наоборот;

● торговые операции;

● все виды ордеров  — рыночный, Limit, Stop-Limit, Take Profit;

● маржинальная и фьючерсная торговля;

● возможность пользоваться мобильным приложением;

● хранение крипты, отправка различных монет в различных сетях;

● возможности пассивного заработка: фарминг, стейкинг, депозиты, криптокредитование.

Разберем каждый из пунктов, чтобы понять, чем его можно заменить.

Крупнейшее преимущество CEX – возможность ввода национальных валют с помощью дебетовых и кредитных карт, что осуществляется через фиатные шлюзы. Практически всегда для этого нужна верификация. 

Но крипта функционирует давно, так что всё можно сделать без KYC. Самый простой способ — онлайн- и офлайн-обменники. Первые можно найти на специализированных сайтах, вторые — в любом крупном городе.

Также есть ряд P2P-обменников без KYC, один из которых — Bitcoin Global. Здесь можно приобрести и продать USDT, BTC, ETH по рыночному курсу и сразу вывести на кошелёк или  карту, если выводите фиат.

DEX (Decentralized Exchange) — лучший способ децентрализованного обмена токенов. Для этого необходимо завести крипту на кошелёк и иметь монету выбранного блокчейна для оплаты комиссий. Дальше переходите на любую DEX и совершайте обмен одного токена на другой. 

Главная проблема здесь — не попасться на скам и пользоваться надежными платформами. Для этого лучше переходить по ссылкам с сайтов Coingecko и Coinmarketcap. В разделе DEX там размещены все надёжные и самые ликвидные биржи. Но слишком далеко лучше не листать — после 50-й позиции уже начинаются биржи с небольшими рейтингами и недостаточной информацией.

Торговые ордера — давно не проблема для децентрализованных бирж. Pancake Swap, 1inch, Raydium, Uniswap, SushiSwap — на многих площадках есть возможность ставить Limit- и Stop-ордера. А применение специальных Layer 2, например, ImmutableX, StarkNet и других позволяет нивелировать проблему комиссий на Ethereum.

Ряд DEX позволяют трейдерам использовать кредитное плечо. К таким платформам относится dYdX, Tulip (Solana), Alpaca Finance (BSC) и другие. Больше можно найти на Coingecko и Coinmarketcap в разделе «Деривативы». Очевидно, что на здешних фьючерсах и нет такого разнообразия токенов, как на централизованных биржах, но главные криптовалюты имеются и с достаточными объемами торгов.

Небольшое количество децентрализованных платформ имеет мобильные приложения. Это связано со сложностью привязки смарт-контракта DEX и ключей кошелька, с которого происходит обмен. 

Но этот вопрос решен с помощью мобильных криптокошельков. В каждом таком хранилище есть раздел «Браузер», где можно найти необходимую платформу и подключиться для совершения операций.

С хранением токенов не должно быть проблем. Есть множество мультивалютных кошельков, таких как Trust, Exodus, Metamask. Coin98, а также хранилища для отдельных блокчейнов. Если есть необходимость хранить монеты долгий срок — помогут холодные кошельки Ledger или Trezor. 

У некоторых пользователей есть сложность перевода токенов между сетями. Эту функцию выполняют кроссчейн-мосты, которые «оборачивают» вашу монету в другую сеть. Подробнее про эти платформы мы писали в специальной статье. Самые популярные кроссчейн-мосты – AllBridge, Cbridge, Ren, Thorchain.

На самом деле большинство этих функций на централизованных биржах реализованы путем партнерства с децентрализованными площадками. Так что можно пользоваться нужным продуктом напрямую, без посредника.

Стейкинг разных криптовалют доступен через официальных валидаторов на большинстве кошельков. Также можно застейкать монеты на сайтах проектов. Фарминг ликвидности и различные инвестиционные продукты есть на всех DEX-биржах. Главное — правильно диверсифицировать средства между платформами, чтобы не стать жертвой взлома именно вашей платформы и не потерять деньги. 

Криптокредитование — хороший способ взять крипту под залог другой крипты или отдать свои монеты в займ. Здесь в помощь придут сервисы AAVE, Compound, Kava, Venus и другие платформы, которые можно найти на аналитических сайтах Coingecko и Coinmarketcap под тегом «Lending».

Очевидно, есть все возможности, чтобы не пользоваться централизованными биржами и не хранить на них все свои средства. Теперь главной задачей стоит именно повышение уровня образованности трейдеров, чтобы они могли беспрепятственно использовать преимущество DeFi с минимальными рисками.