Дело KuCoin — начало больших чисток?
Биржа KuCoin, обслуживающая 30 млн пользователей, оказалась в центре внимания из-за обвинений, выдвинутых властями США. Компания и двое ее основателей, Чун Ган и Ке Тан, обвиняются в сговоре с целью ведения нелицензионного бизнеса по переводу денег и нарушении закона о банковской тайне.
Гонконгская биржа с регистрацией на Сейшелах давно находилась в зоне пристального внимания Министерства юстиции США. Еще в марте 2023 года генеральный прокурор Летиция Джеймс обвинила руководство KuCoin в том, что торговая платформа не прошла официальной государственной регистрации. Судебные разбирательства тогда затянулись почти на 10 месяцев. В то время KuCoin даже рассматривала возможность прекращения деятельности и продажи биржи. В итоге фаундеры пошли на уступки: они согласились выплатить $5,3 млн штрафных санкций, а также вернуть американским инвесторам криптоактивы на сумму $16,7 млн и закрыть доступ на платформу клиентам из штата Нью-Йорк.
Но, как мы сейчас видим, дело KuCoin не было закрыто. 26 марта на сайте Министерства юстиции появился официальный документ, в котором говорится, что основатели биржи привлечены к уголовной ответственности за нарушение закона о банковской тайне и преступления, связанные с переводом денег без лицензии.
Тем не менее, если эти обвинения докажут, Чун Ган и Ке Тан могут быть приговорены к пяти годам тюрьмы по каждому из пунктов, что в сумме дает 20 лет лишения свободы. Лайт-вариант — на биржу могут быть снова наложены внушительные штрафы и ограничения.
Добавим, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами тоже подала 26 марта параллельный гражданский иск против KuCoin. CFTC добивается запрета на «безосновательное обогащение» для топ-менеджмента биржи и выплат неустойки за нарушения обязательств по клиентским договорам.
Но, как мы сейчас видим, дело KuCoin не было закрыто. 26 марта на сайте Министерства юстиции появился официальный документ, в котором говорится, что основатели биржи привлечены к уголовной ответственности за нарушение закона о банковской тайне и преступления, связанные с переводом денег без лицензии.
В чем обвиняется KuCoin
Американская Фемида посчитала, что выплаченного штрафа и выплаченной инвесторам компенсации недостаточно для того, чтобы биржа продолжала работать на территории США. Иначе как объяснить то, что в обвинении присутствуют факты нарушений, которые совершались еще до декабря 2023 года, когда биржа оплатила все требования по искам?
Пункты обвинений:
- KuCoin не смогла реализовать программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC). При этом делается оговорка, что платформа не требовала от клиентов верификации до июля 2023 года.
- KuCoin скрывала наличие значительной клиентской базы в США. Точнее — лгала о том, что американские граждане не торгуют на платформе.
- Через биржу прошло более $9 млрд подозрительных и преступных средств. KuCoin использовалась для отмывания денег, полученных от операций в даркнете, вредоносного ПО, программ-вымогателей и мошенничества.
- Компания так и не получила регистрации в CFTC (Комиссии по торговле товарными фьючерсами) и FinCEN (Агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями).
И если с последним пунктом все ясно (биржа, действительно, не имеет разрешения регуляторов на обслуживание американских клиентов), то остальные вызывают вопросы:
- Может ли уголовное дело заводиться в связи с нарушением, которое уже исправлено?
- Должна ли биржа проверять гражданство своих клиентов, если они имеют несколько паспортов? Напомним, что в США разрешается иметь двойное гражданство с возможностью сохранения первого.
- Кто и каким способом определил размер отмытых через KuCoin преступных денег? В обвинении указано, что с момента своего основания в 2017 году на биржу было заведено $5 млрд, имеющих сомнительное происхождение, и выведено $4 млрд. Но не объясняется, на основании каких данных был сделан вывод об отмывании преступных средств, если правоохранители не смогли идентифицировать отправителей и получателей денег.
Тем не менее, если эти обвинения докажут, Чун Ган и Ке Тан могут быть приговорены к пяти годам тюрьмы по каждому из пунктов, что в сумме дает 20 лет лишения свободы. Лайт-вариант — на биржу могут быть снова наложены внушительные штрафы и ограничения.
В настоящий момент Министерство юстиции США требует, чтобы основатели платформы были экстрадированы в Штаты для проведения разбирательств: по неподтвержденным данным, они находятся в Гонконге.
Какие последствия для крипторынка будет иметь суд над KuCoin
Обвинение KuCoin — это более чем внятный сигнал другим криптобиржам, работающим на американском рынке. Если среди платформ остались те, которых не убедило судебное разбирательство с Binance, то это уже последнее китайское предупреждение: либо вы сотрудничаете с властями США, либо вы не работаете в США.
Ясно, что американские регуляторы хотят добиться, чтобы все криптобиржи были настолько же прозрачными для их контроля, как TradFi. Крах FTX и последовавший за ним «банкопад» оказались достаточно болезненными для финансовой системы страны.
Министерство юстиции США приложит максимум усилий, чтобы компании, не готовые подчиняться букве закона, были запрещены, а их учредители — наказаны.
Добавим, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами тоже подала 26 марта параллельный гражданский иск против KuCoin. CFTC добивается запрета на «безосновательное обогащение» для топ-менеджмента биржи и выплат неустойки за нарушения обязательств по клиентским договорам.
Слишком долго некоторые офшорные криптобиржи следовали уже знакомой схеме, предлагая производные продукты и ложно заявляя, что люди в Соединенных Штатах не могут использовать их платформы, тогда как на самом деле кто угодно в США, обладая широко используемой технологией, может торговать без предоставления базовой информации, идентифицирующей клиента,— заявил директор по обеспечению соблюдения требований CFTC Ян МакГинли.
Криптопользователи США уже делают ставки на то, какие глобальные биржи станут объектами последующих судебных исков и смогут ли они урегулировать дело с властями, как это сделал Ричард Тенг.
