Крупнейшие финансовые пирамиды в истории криптовалют

Суть схемы заключаются в имитации реальной деятельности с целью завладеть средствами наивных пользователей в обмен на обещания высокого дохода от инвестиций в короткие сроки. При этом прибыль ранним инвесторам выплачивается за счет вложений новых участников, а весомая часть незаконно добытых денег уходит в карман организаторов. 

Финансовые пирамиды достаточно часто встречаются в криптовалютной сфере. Это связано с тем, что многие пользователи, желающие заработать на криптовалютах, не понимают как работает криптография и блокчейн. Поэтому их легко ввести в заблуждение и запутать. Рассмотрим самые яркие примеры криптовалютных схем Понци.

Схема Понци, которой удалось просуществовать с 2014 по 2017 годы. Публичные основатели финансовой пирамиды — Ружа Игнатова (Cryptoqueen) и Карл Гринвуд. По официальным данным, с помощью своей псевдокомпании они выманили у инвесторов более 5 млрд долларов, но журналисты BBC считают, что сумма может достигать 15 млрд долларов. 

Onecoin позиционировался как убийца биткоина, блокчейн нового поколения, меняющий парадигму криптосферы. Однако в действительности никакого блокчейна не было. Покупая монеты Onecoin, люди вкладывались в мираж. Активы не были подкреплены надлежащей технологией, не имели утилитарности и концепции. Мошенники умело манипулировали ценой Onecoin, заставляя людей скупать монеты. 

Карла Гринвуда арестовали в 2018 году, однако свою вину он признал только в 2022 году. Ружа Игнатова до сих пор находится в розыске. Есть мнение, что ее покрывают Служба безопасности Болгарии и арабские Шейхи. 

Схема Bitсonnect появилась в 2016 году. Ее учредитель — Сатиш Кумбхани, а главный рекламный агент — Гленн Аркаро. Последний также являлся директором компании Future Money LTD, через которую продвигались услуги Bitсonnect. Финансовая пирамида облачилась в кредитную платформу, предлагающую вознаграждения в обмен на ликвидность. Для этого пользователи блокировали свои BTC, за что получали токен BCC и ежемесячный доход в 40%. 

В 2017 году компанией заинтересовалось британское правительство, потребовав доказательства законности операций, Bitсonnect не выполнила просьбы. В 2018 году в игру вступило американское правительство, назвав проект схемой Понци и запретив деятельность на территории США. В этом же году компания закрылась, а стоимость токена BCC упала с 20 позиции в рейтинге криптовалют по капитализации, сократившись на 90% 

В 2021 году SEC и Министерство юстиции возбудили уголовные дела против Bitconnect, заявив, что аферисты обманули пользователей на 2,4 млрд долларов. Однако удалось осудить только Аркаро, который согласился с обвинениями в мошенничестве и обязался вернуть жертвам 24 млн долларов. Также ему пожизненно запретили проводить ICO и работать в маркетинге. Местонахождение Кумбхани до сих пор неизвестно.

Финансовая пирамида, созданная в 2018 году Ченом Бо. В этом случае в качестве прикрытия недействительной компании выступал криптокошелек. У него был собственный токен, который торговался под тикером PLUS на биржах Huobi и Bithumb. Покупая этот актив «инвесторы» получали ежемесячный доход в размере 10-30%. Пирамида активно рекламировалась в китайском мессенджере WeChat, среди малообразованных обывателей из Китая, Южной Кореи и Японии. 

В 2019 году шестерых участников схемы арестовали в Камбодже и депортировали в Китай, чтобы выдвинуть обвинения в мошенничестве. В это время другие представители PlusToken активно выводили средства с пирамиды на разные кошельки и биржевые адреса. 

Однако в 2020 году китайскому правительству удалось задержать 27 главных сообщников и 82 сотрудника компании. Их приговорили к тюремным заключениям на сроки от 2 до 11 лет. Средства на сумму 4 миллиарда долларов конфисковали и передали государственному казначейству.