Скільки отримують анонімні інформатори CFTC та SEC

Кілька днів тому голова Комісії з операцій із товарними ф'ючерсами (CFTC) Крістін Джонсон відкрито закликала інформаторів у сфері криптовалют збільшити свою активність після краху FTX Group. Вона оцінила ситуацію, що склалася як "несамовиту" і зазначила, що старанна робота "позаштатних співробітників" безпосередньо впливає на ефективність розслідувань і покарань.

Комісар Джонсон уточнила, що особисто гарантує інформаторам повну анонімність відповідно до принципів роботи організації. І нагадала, що регулятори виплачують за відомості про внутрішню "кухню" компаній пристойні комісійні.

Ще б пак! Адже інформатори, по суті, виконують левову частину роботи слідчих Комісії.

Для більшості членів крипто-ком'юніті це не було новиною: про те, що у ком’юніті активно діють “кроти”, знали давно. А ось те, що вони одержують мільйони доларів, стало відкриттям.

Джонсон не уточнила, про які цифри йдеться, прикрившись розпливчастим визначенням "суми дуже великі", ми змогли знайти в деяких джерелах більш точну інформацію.

Виявляється, що навіть при колапсі, викликаному крахом провідної біржі, деякі можуть непогано заробити. Для цього потрібно анонімно співпрацювати з регуляторами: вчасно повідомляти про незаконну діяльність та фінансові зловживання свого роботодавця. Представники CFTC наполягають, що такі дії можуть забезпечити успіх компанії інформатора, тому що вона (компанія) "очиститься" від злочинних елементів та стане на шлях законослухняності. Це, на думку фіскальних органів, гарантує гарний профіт, спокійний сон та чисту совість.

Якщо озвучені інсайдером порушення підтверджуються, регулятор вживає заходів, спрямованих на стягнення несплачених податків або накладання штрафів. Після їх сплати донощик отримує право на солідну винагороду.

Згідно з внутрішніми правилами CFTC (в рамках програми IRS для інформаторів), інформаторам перераховують 10-30% від сум, які агентство отримує у вигляді штрафів або донарахованих податків. При цьому сума стягнень має перевищувати $2 млн за сукупністю всіх порушень для юридичної особи та $200 тис. для приватного платника податків.

Наприклад, у листопаді 2022 року OFAC перерахувала анонімному інформатору майже $2.5 млн. Ми провели невеликий моніторинг і на його підставі можемо припустити, що це була винагорода за злив інформації стосовно біржі Bittrex. У жовтні цього року їй було присуджено штраф на суму $53 млн за порушення санкцій та законів щодо боротьби з відмиванням грошей. Справу вели OFAC і FinCEN (Мережа боротьби з фінансовими злочинами). У листопаді Bittrex перевела на рахунок OFAC штраф $24,3 млн за те, що не блокувала на своїй платформі транзакції від користувачів з Криму, Куби, Ірану та Сирії. Решту вона поки не відшкодувала.

Втім, це лише версія.

Законодавці стурбовані своїми хронічними невдачами у боротьбі з відмиванням грошей. Криптоіндустрія, на їхню думку, перетворилася на притулок для торговців наркотиками та осіб, які фінансують тероризм. Користувачам криптобірж іноді вдається оминати обов'язкові AML/KYC, а закон “Про банківську таємницю” не завжди працює: майданчики відмовляють регуляторам у наданні інформації про користувачів без доведених звинувачень.

Тому голова SEC США Гері Генслер порівняв криптовалютну революцію з новою ерою диких банківських операцій та закликав вважати всі криптовалюти (крім BTC) цінними паперами.

А колишній комісар CFTC Ден Берковіц, нині головний юрисконсульт SEC, взагалі заявив, що DeFi незаконні за своєю природою, і передача грошей "з рук в руки" - є прямим порушенням Податкового Кодексу США.

Сподіваючись на допомогу інформаторів, фіскали по суті визнають, що регулювання та дотримання норм Закону залежить більше від анонімних доносів, ніж від їх роботи.

І, як не сумно це визнавати, їхні надії не є безпідставними. Знайдений у мережі документ підтверджує, що співробітники великих компаній часто йдуть на угоду із регуляторами. За програмою IRS з 2017 року "кротам" виплачено понад $1 млрд.