Midas Investments оголосила про закриття

Midas Investments — це кастодіальна інвестиційна платформа для отримання пасивного доходу. Компанія зареєстрована в Сент-Вінсент і Гренадини під найменуванням Midas Alpha LLC як сервіс з управління віртуальними активами. В Midas Investments стверджували, що регулюються та доступні навіть для користувачів США, проте зараз їхнє посилання на регулюючий документ не працює. Кошти клієнтів були захищені за допомогою Fireblocks, а команда надавала щомісячні звіти.

Midas позиціонувала себе як CeDeFi, тобто об'єднання можливостей заробітку DeFi, посиленого алгоритмами, із простим керуванням CeFi. Така комбінація, за словами розробників, мала дати максимальну прибутковість за відсутності депозитного блокування коштів.

У порівнянні з іншими, Midas надавала дійсно більшу прибутковість у різних криптовалютах, таких як BTC, ETH, USDT та інших, дозволяючи обмінювати активи всередині платформи. Крім стандартної прибутковості, юзер міг використовувати функцію Midas Boost, яка збільшувала відсотки відповідно до його рівня. Нижче наведено прибутковість на момент закриття за умови базового рівня Midas Boost. Підвищити рівень можна за допомогою токена Midas.

Midas Token – це власний токен Midas Investments на блокчейні Ethereum. Максимальна емісія – 5 млн монет. Смарт-контракт токена було перевірено компанією Hacken. Придбати можна було або в Uniswap, або на Midas Investments, дозволяючи отримувати прибутковість одразу на нього.

Під час активації Midas Boost прибутковість нараховувалась у токенах Midas, а зберігання їх на платформі підвищувало рівень користувача. Прибутковість базового рівня мало відрізнялася від стандартної, але за наявності токенів Midas більше 20% від вартості всіх активів, користувач отримував максимальний алмазний рівень. Це мало збільшити цінність токена та його вартість. Схожу систему мають й інші платформи з пасивним доходом, наприклад, Nexo. За умов правильного ризик-менеджменту та реальної позитивної прибутковості це не повинно нести значну загрозу.

Midas Investments реалізувала систему викупу та спалювання токенів, а також фонд зростання, де тримали токени для різних цілей.

Згідно з фінансовими даними компанії, навесні 2022 року збитки склали 50 млн доларів або 20% від інвестиційного портфеля. Головними причинами дефіциту оголошуються загальне падіння вартості портфеля DeFi та крах протоколу Ichi. Звʼязок із Luna заперечується. Восени, на тлі колапсу FTX, користувачі зняли понад 60% коштів платформи, що остаточно зруйнувало модель фіксованої прибутковості. Отримати цю інформацію могли лише працівники з високим рівнем доступу.

Від лютого команда активно знижувала ставки прибутковості, намагалася запроваджувати різні нові стратегії для отримання прибутку, очевидно, у спробі збалансувати портфель. Але безуспішно.

Фінальна сума дефіциту – 63,3 мільйона доларів. У відсотках це становить 55% від зобов'язань, але платформа не блокувала виведення коштів повністю, а розробила певні умови виведення.

1. Баланси у BTC, ETH та стейблкоїнах будуть скориговані на 55%, плюс відрахування історичного прибутку (всього прибутку, отриманого з моменту реєстрації на платформі).

2. Інші активи не коригуватимуться, за винятком відрахування історичного прибутку.

3. Баланси нижче 5000 доларів не коригуватимуться, за винятком відрахувань історичного прибутку.

4. Коригування активів буде компенсовано токеном Midas, який також можна буде вивести з платформи. Компанія припинить надавати ліквідність для токена в DeFi-обмінниках.

5. У майбутньому токени Midas будуть замінені на токени нового проєкту.

Новий проєкт гендиректор розписує досить оптимістично, розповідаючи про реалізацію оновлених стратегій та ідей. Наприклад, у ролі першої платформи він пропонує створити онлайн-казначейство, що дозволить звичайним користувачам випускати свої токени, забезпечені заставою у вигляді USDT, BTC або ETH.

Власники токенів Midas отримають певні переваги у проєкті, а саме: прибутковість від протоколу, прибуток від зростання платформи та збільшення ринкової капіталізації.

“В ідеальному світі інвестори будуть володіти як токеном Midas, так і токеном нового проєкту, отримуючи дохід від протоколу, а також дохід від функціонального активу”, — заявив © Яков Левін, гендиректор Midas Investments.

Якщо новий проєкт успішно реалізують, це дозволить користувачам Midas компенсувати свої збитки.

У зв'язку з тотальним падінням ринків, банкрутством FTX та інших великих гравців, маленькі компанії теж зазнають краху, особливо ті, хто погано керує ризиками. Диверсифікуйте ризики, розподіляючи свої активи між різними платформами. А якщо інвестуєте надовго, краще зберігайте активи в особистому гаманці.