Спливають нові подробиці про зловживання Binance

Журналісти Ангус Бервік та Том Вілсон, за їхніми словами, отримали доступ до внутрішніх фінансових документів біржі, датованих 2019–2021 роками. І от яких висновків вони дійшли:

 

1. Всі документи вказують на те, що Binance змішувала кошти клієнтів та власні активи. На загальних рахунках на той час зберігалися криптовалюти, вартість яких обчислювалася мільярдами доларів. Як приклад наводиться транзакція від 10 лютого 2021 року. Цього дня Binance об’єднала $20 млн з корпоративного рахунку та $15 млн з рахунку, на який надходили гроші клієнтів. Такі маніпуляції роблять кошти користувачів уразливими та наражають їх на додаткові ризики, пов’язані з діяльністю біржі.

2. Справдилися всі підозри, що Чанпен Чжао особисто здійснював транзакції з об’єднання активів. Наприклад, він переказував кошти на рахунок компанії Key Vision Development, яка зареєстрована на Сейшелах, – відомої криптоофшорної юрисдикції. Рахунки Key Vision були відкриті у Silvergate Bank, що нещодавно зазнав краху, і перебували під контролем CZ. Інсайдери стверджують, що цей рахунок використовувався для акумулювання коштів американських користувачів, обслуговувати яких Binance було заборонено. Це безпосередньо підтверджує звинувачення CFTC, висунуті проти біржі у березні 2023 року.

 

3. Керівництво біржі створило складну мережу дочірніх компаній для ухилення від сплати податків. Ядром цієї павутини була компанія Binance UAB (пізніше перейменована на Bifinity), відкрита в Литві у 2020 році. В установчих документах вказувалося, що компанія є провайдером цифрових платежів, а про надання послуг торгівлі та зберігання криптовалюти не згадувалося. Згідно з фінансовим звітом, у 2021 році виручка Bifinity становила €680 млн. При цьому близько €420 млн було перераховано одній неназваній пов’язаній стороні. Розслідувачі Reuters змогли її ідентифікувати як Binance Holdings. У розслідуванні озвучується ймовірний масштаб податкових недоплат Binance. Він оцінюється у суму близько $400 млн несплачених податків за період з 2019 до 2021 року. Це стосується діяльності дочірніх підприємств біржі у Франції, ОАЕ та на Мальті.

 

Ухилення від податків, використання офшорів – це майже традиційна практика всіх криптовалютних компаній, тому журналістське розслідування не вразило читачів. У цій ситуації дивує інше: тепер стало зрозуміло, що Чанпен Чжао займався саме тим, у чому так обурено звинувачував Сема Бенкмана Фріда, – змішував гроші компанії та клієнтські кошти. І це відбувалося майже щодня з 2020 до 2021 року.

Можливо, це відбувається і тепер, але крах FTX змусив CZ бути обережнішим. Хто знає?

 

Принаймні Reuters поки не має чітких свідчень, що якусь частину клієнтських коштів було втрачено. А керівник зі зв’язків з громадськістю Binance Патрик Хіллманн назвав розслідування “1000 слів теорії змови без жодних доказів” і взагалі звинуватив журналістів у ксенофобії лише через те, що вони згадали у статті етнічну приналежність CZ.