Robinhood отримала великий штраф через невідповідність стандартам BSA/AML
Robinhood, американська фінансова компанія зі штаб-квартирою у Менло-Парку, штат Каліфорнія, стала об’єктом розслідування Департаменту фінансових послуг (DFS) штату Нью-Йорк. Відомство встановило, що криптовалютний підрозділ компанії порушував правила у численних аспектах.
Згідно з результатами розслідування, проведеного інспектором Адрієнн А. Харріс, Robinhood Crypto (RHC) не змогла забезпечити ефективні програми, що відповідають вимогам закону про банківську таємницю/протидію відмиванню грошей (BSA/AML) та кібербезпеці, порушила найбільш важливі вимоги до споживачів та звітності, а також неналежним чином підтвердила свою відповідність стандартам відомства.
Зокрема, DFS зазначає, що програма BSA/AML не мала достатньої кількості співробітників, не забезпечила своєчасний перехід від ручної системи моніторингу транзакцій, яка не відповідала масштабам RHC, профілю клієнтів та обсягам транзакцій, а також не виділяла достатніх ресурсів для того, щоб адекватно справлятися із відповідними ризиками.
Крім того, конкретні стратегії в рамках програми не повністю відповідали низці положень Департаменту кібербезпеки та регулювання віртуальних валют. Ці недоліки, однак, не завадили RHC заявити, що вона відповідає положенням Департаменту щодо моніторингу транзакцій та кібербезпеки.
В результаті RHC буде змушена виплатити штату Нью-Йорк штраф у розмірі 30 мільйонів доларів, а також залучити незалежного консультанта, який проведе «всебічну оцінку відповідності RHC положенням Департаменту та зусиль RHC щодо усунення виявлених недоліків та порушень».
У міру зростання бізнесу, Robinhood Crypto не змогла вкласти належні ресурси та приділити увагу розвитку та підтримці культури дотримання законодавства, що призвело до суттєвих порушень положень Департаменту з боротьби з відмиванням грошей та кібербезпеки.сказала Харріс.
Вона додала, що в штаті Нью-Йорк усі ліцензовані компанії, які працюють з віртуальними валютами, піддаються тим же перевіркам, що і традиційні компанії, які надають фінансові послуги, коли йдеться про AML, захист споживачів та кібербезпеку.
DFS продовжить розслідування та буде вживати заходів, якщо будь-який ліцензіат порушить закон чи положення Департаменту, які мають вирішальне значення для захисту споживачів, забезпечення безпеки та стабільності організацій.підсумувала вона.
Раніше GNCrypto повідомляли, що RHC дала зелене світло інвестиційним трастам Grayscale.
