Шість сходинок на ешафот для Binance
Ми вже звикли до того, що криптокомпанії переслідують штрафи та обмеження від Комісії з цінних паперів (SEC). У випадку з Binance традиція перервалася. До суду на неї подав інший регулятор – Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC).
У позові згадуються імена генерального директора і співзасновника компанії Чанпена Чжао та колишнього директора з дотримання вимог регуляторів Семюеля Ліма. Їх звинувачено у порушенні законів США та незареєстрованій торгівлі ф’ючерсами й опціонами.
Щоб заощадити ваш час, ми підготували короткі витримки з 74-сторінкового документа, який 27 березня надійшов до Суду штату Іллінойс. У позові висунуто 6 звинувачень, кожне з яких, якщо вони будуть доведені, обіцяють великі неприємності Binance і, як наслідок, клієнтам біржі теж.
Крок перший: Binance обслуговувала клієнтів із США
мериканські регулятори заборонили своїм громадянам використовувати платформу Binance у липні 2019 року. У відповідь біржа порадила своїм користувачам використовувати віртуальні приватні мережі (VPN) як лазівку. За допомогою анонімайзера клієнти біржі приховують свою геолокацію та створюють видимість, що вони перебувають у Європі.
Цей трюк Binance відкрито пропонує і китайським клієнтам. Але регулятори Піднебесної поки що заплющують очі на ці витівки CZ.
Крок другий: Binance сповіщала своїх VIP-клієнтів, коли правоохоронці подавали запит щодо їх облікових записів.
В угоді, яка укладається з ексклюзивним членом співтовариства, чітко прописано, що якщо закон вимагатиме від Binance заморозити його обліковий запис, то команда попередить користувача «усіма доступними способами». Акаунт буде заблоковано не більше, ніж на 24 години, і після цього клієнт отримає доступ до виведення коштів.
До VIP-клієнтів регулятор відносить десятки інституціональних інвесторів, які торгують на біржі та постачають їй більшу частину ліквідності.
Крок третій: співробітники біржі ведуть контрторгівлю зі своїми клієнтами
У позові зазначається, що Binance торгувала для отримання прибутку на власній платформі через 300+ рахунків, які належали CZ та двом його партнерським компаніям. CFTC готова довести в суді, що цей заборонений на біржах прийом використовував особисто Чанпен Чжао, торгуючи на своєму майданчику через два окремі акаунти.
CFTC стверджує: особисті рахунки керівництва компаній було звільнено від заборони на інсайдерську торгівлю.
Це серйозне звинувачення. Тим більше, що Чжао неодноразово заявляв у Twitter, що:
- Binance не торгує для отримання прибутку;
- доходи компанії складаються лише з комісійних зборів;
- йому та його співробітникам не дозволено здійснювати більше однієї угоди раз на 90 днів.
Якщо звинувачення підтвердиться, то буде серйозний репутаційний скандал. Адже в цьому випадку біржа вводила в оману не фіскальні органи (до чого користувачі завжди ставляться з розумінням), а своїх клієнтів-трейдерів. А це, погодьтеся, зовсім інша ситуація.
Крок четвертий: Binance сфальсифікувала аудит відповідності до норм AML
У позові йдеться, що восени 2020 року керівництво криптобіржі провело фейковий, «неповний» аудит, щоб задовольнити запит від Paxos. У цьому зізнався сам Семюель Лім, коли повідомив своїм підписникам, що Binance спеціально найняла спеціаліста, який проведе поверхневий субаудит для звітності щодо протидії відмиванню коштів. Це потрібно компанії, щоб виграти час, поки вони вирішують проблему з KYC/AML.
Приблизно у той самий час співробітник з контролю за відмиванням коштів (MLRO), говорячи про здатність біржі контролювати цей процес, написав у Twitter: «Я не впевнений у нашій системі». І цей момент CFTC теж зазначила у позові.
Крок п’ятий: Binance знала, що злочинці використовують її платформу, але ігнорувала цей факт.
У тому, що це звинувачення прозвучало, винен той же довгий язик і короткий розум Семюеля Ліма. В одній із гілок обговорення про відмивання грошей “Хамасом” він заявив, що терористи зазвичай надсилають багато невеликих сум, щоб не привертати увагу до транзакцій. А його колега по компанії відповів: «Навряд чи можна купити AK47 за 600 баксів».
Далі — більше. У лютому 2022 року у розмові, присвяченій клієнтам з Росії та санкціям, Лім заявив: «Ми бачимо погане, але заплющуємо на це обидва ока».
Ці випадки відображені у позові CFTC проти криптобіржі.
Зрозуміло, виникає здивування: навіщо ви ділитеся конфіденційною інформацією в соцмережах, якщо здогадуєтеся, що ваші акаунти моніторять регулятори?
Але це вже питання риторичне.
Крок шостий: Чампен Чжао створив непрозору структуру, щоб зберегти над нею контроль.
У корпоративній структурі Binance близько 120 організацій. CZ прямо чи опосередковано контролює їх усі. Цитата з документа досить промовиста: «Чжао не звітує ні перед ким, окрім самого себе. Binance не має Ради директорів».
Фактично, регулятор звинувачує біржу, яка позиціонує себе як децентралізовану, у надцентралізації та створенні жорсткої вертикалі влади.
Погодьтеся, у цій ситуації є щось неприродне.
Чого слід чекати клієнтам Binance?
Під час судових засідань, напевно, ще спливуть не надто приємні подробиці про внутрішню кухню, на якій готує свою святкову вечерю СZ. Звинувачення побудовано так, що біржа не має безпрограшного виходу з ситуації.
Якщо Чжао спроможеться виправдатися за усіма пунктами звинувачення, пов’язаними з ф’ючерсною торгівлею та опціонами, то торгівля проти своїх клієнтів та приховування грошових потоків від країн-терористів можуть остаточно зіпсувати репутацію криптовалютного гіганта. І, звісно, біржі будуть виписані великі штрафи на весь прибуток, що був отриманий від американських клієнтів.
